아파트 취득세 감면 4가지 방법! 주택가격별 세금까지 완벽 정리

아파트 구입 시 취득세 감면 받는 방법 4가지 (+주택가격에 따른 취득세는?)

아파트 구입 시 취득세 감면을 받는 방법과 주택 가격에 따른 취득세 금액을 자세히 알아보고, 현명한 내 집 마련을 위한 전략을 세워보자고요! 취득세는 부동산 구매 시 발생하는 중요한 비용이기 때문에, 감면 혜택을 적극 활용하는 것이 현명한 재테크 전략이 될 수 있답니다.

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1, 주택가격에 따른 취득세는? - 내가 내는 취득세, 얼마나 될까요?

먼저 아파트 가격에 따른 취득세를 계산하는 방법과 예시를 살펴보겠습니다. 취득세는 주택 가격과 보유 주택 수에 따라 달라지기 때문에, 본인의 상황에 맞춰 정확하게 계산해 보는 것이 중요해요. 단순히 몇 %라고 말씀드릴 수 없는 이유가 바로 여기에 있답니다.

1.1 취득세 계산 방법

취득세는 주택 가격의 일정 비율을 세금으로 납부하는데, 그 비율은 주택 가격과 보유 주택 수에 따라 달라져요. 예를 들어, 1가구 1주택인 경우와 2주택 이상인 경우, 그리고 주택 가격이 9억 원을 초과하는 고가 주택의 경우에는 세율이 다르게 적용된답니다. 여기에 지방교육세까지 더해지니, 계산이 복잡할 수밖에 없어요!

주택가격 (단위:억원)	1가구 1주택 (세율)	1가구 1주택 (취득세)	2주택 이상 (세율)	2주택 이상 (취득세)
1억 미만	1.1%	110만원	1.1%	110만원
1억 ~ 3억	1.1%	110만원 ~ 330만원	3.5%	350만원 ~ 1050만원
3억 ~ 6억	1.1% + (초과분의 2%)	330만원~ 1500만원	3.5% + (초과분의 2%)	1050만원~2700만원
6억 ~ 9억	1.1% + (초과분의 2%) + (6억 초과분 3%)	1500만원~3000만원	3.5% + (초과분의 2%) + (6억 초과분의 3%)	2700만원 ~ 4500만원
9억 초과	1.1% + (초과분의 3.5%)	3000만원 초과	3.5% + (초과분의 4%)	4500만원 초과

위 표는 예시이며, 실제 세율은 변경될 수 있으니, 관할 세무서에 문의하여 정확한 금액을 확인해야 합니다.
지방교육세는 취득세의 20%가 추가로 부과됩니다.

1.2 실제 계산 예시

A씨가 5억 원짜리 아파트를 1가구 1주택으로 구매한다면, 취득세는 (1.1% * 3억) + (2% * (5억-3억)) = 930만원 이고, 여기에 지방교육세 186만원을 더해 총 1116만원을 납부해야 합니다. 만약 10억원짜리 아파트를 2주택 이상 소유한 상태에서 구입한다면, 세금이 훨씬 더 많아질 수 있다는 점을 명심해야 하겠죠.

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2, 아파트 구입 시 취득세 감면 받는 방법 4가지

취득세는 부담스러운 금액이지만, 다행히도 감면 혜택을 받을 수 있는 경우가 있어요. 여러분의 상황에 맞는 감면 제도를 찾아 신청해보는 것은 어떨까요?

2.1 생애최초 주택 취득세 감면

생애 최초로 주택을 구매하는 경우, 취득세를 일정 금액 감면받을 수 있습니다. 과거에는 소득이나 주택 가격 제한이 있었지만, 최근에는 조건이 완화되어 더 많은 분들이 혜택을 볼 수 있게 되었어요.

항목	내용
감면 대상	생애 최초 주택 구매자
감면 금액	200만원 (지방교육세 포함 시 220만원)
주택 가격 제한	12억원 이하
소득 제한	없음
기타 조건	3년간 임대, 증여, 매도 불가, 취득 후 90일 이내 전입 및 거주

예시: 2억원짜리 아파트를 생애 최초로 구매하는 A씨는 취득세에서 220만원을 감면받을 수 있어요.

2.2 신생아 출산 가구 취득세 감면

저출산 문제 해결을 위해 정부는 신생아를 출산한 가구에 취득세 감면 혜택을 제공하고 있습니다. 출산으로 인한 경제적 부담을 줄여주는 정책이죠!

항목	내용
감면 대상	2024년 1월 1일 ~ 2025년 12월 31일 사이에 신생아를 출산한 가구
감면 금액	최대 500만원 (지방교육세 포함 시 550만원)
주택 가격 제한	12억원 이하
소득 제한	없음
기타 조건	출산 후 5년 이내 주택 취득, 자녀와 함께 3년 이상 거주

예시: B씨 부부는 2024년에 아기를 출산하고, 2025년에 8억원짜리 아파트를 구매했다면, 최대 550만원의 감면 혜택을 받을 수 있습니다.

2.3 경기도 주거취약가족 취득세 감면

경기도는 주거 취약 계층을 위해 취득세를 전액 면제해주는 파격적인 지원을 하고 있습니다. 소득과 주택가격 제한이 있는 점에 유의해야 해요.

항목	내용
감면 대상	경기도 거주 주거취약가구 (생애최초 주택 구매)
감면 금액	취득세 전액 면제
주택 가격 제한	4억원 이하
소득 제한	부부 합산 연소득 1억원 이하
기타 조건	1명 이상의 자녀, 취득 후 90일 이내 전입 및 거주, 3년간 임대, 증여, 매도 불가

예시: C씨 가족은 경기도에 거주하며 3억원짜리 아파트를 생애 최초로 구매하고 90일 이내 전입했으며, 연소득이 1억원 이하이고 자녀가 1명 있다면, 취득세 전액을 면제받을 수 있답니다.

2.4 인구 소멸 지역 취득세 감면 (지역별 상이)

인구 감소 지역의 활성화를 위해 일부 지역에서는 취득세를 50%까지 감면해 주는 정책을 시행하고 있습니다. 강원특별자치도의 경우 다자녀 가정에 더 큰 혜택을 제공하고 있으니, 거주 지역의 세부 정책을 확인해야 합니다.

| 지역 | 대상 | 감면율 | 주택 가격